Un coach personnel
pour votre patrimoine
Un coach sportif vous aide à atteindre vos objectifs physiques. Le coaching IgniFI fait pareil pour votre patrimoine : analyse de vos dépenses, bilan complet, plongée dans un objectif précis. Sans jamais vous dire dans quoi investir.
Ce n'est pas du conseil en investissement
Le coaching IgniFI ne constitue ni un conseil en investissement, ni une recommandation d'achat ou de vente d'actifs financiers. Aucune préconisation de produit, d'allocation ou de stratégie ne sera formulée. Pour ces décisions, consultez un conseiller en investissement financier (CIF) agréé AMF.
Ce que le coaching couvre
Trois modules complémentaires. Vous choisissez ce qui compte pour vous.
Analyse des dépenses
On regarde ensemble vos relevés bancaires des 12 derniers mois. Catégorisation fine, détection des fuites, identification des abonnements oubliés, et plan d'action concret pour optimiser sans frustration.
- Catégorisation détaillée par poste
- Détection des dépenses récurrentes
- Plan d'optimisation chiffré
Bilan patrimonial complet
Cartographie complète de ce que vous avez : actifs, passifs, revenus, charges. Calcul de votre patrimoine net, de votre taux d'épargne, du nombre de mois que votre épargne couvre, et de votre exposition par classe d'actifs. Vous repartez avec un tableau de bord clair et une liste de points à vérifier.
- Inventaire actifs/passifs
- Taux d'épargne et mois d'autonomie calculés
- Cartographie par classe d'actifs
Plongée dans un objectif
Vous visez le FIRE ? Un achat immobilier ? Un changement de vie ? On scénarise votre trajectoire, on identifie les leviers, et on construit le plan d'attaque. Les chiffres parlent ; les décisions restent les vôtres.
- Scénarisation chiffrée
- Identification des leviers actionnables
- Calendrier et jalons clairs
Comment ça marche
Vous nous envoyez vos questions
Quelques jours avant la session, nous vous envoyons un formulaire de préparation. Vous y notez vos questions, ce que vous voulez éclaircir, vos points de friction. Le coaching est calibré sur VOS sujets.
Session de 3 heures en visio
Nous travaillons ensemble sur vos chiffres, vos relevés, vos objectifs. Écran partagé, tableau de bord IgniFI ouvert, conversation directe. Pas de discours général : nous creusons vos cas concrets.
Vous repartez avec un plan
À la fin : un récapitulatif écrit, vos prochaines actions par ordre de priorité, et l'accès à un tableau de bord IgniFI réglé pour suivre vos progrès. Vous gardez la main sur les décisions ; nous vous donnons les outils.
Tarif
Ce qui est inclus :
- Formulaire de préparation envoyé 5 jours avant
- Session de 3 heures en visioconférence
- Récapitulatif écrit (5-10 pages)
- Tableau de bord IgniFI Pro configuré pour vous (3 mois inclus)
- 1 mois de suivi par email pour les questions de mise en œuvre
Besoin spécifique ?
Pour un accompagnement long terme, une thématique particulière (transmission, expatriation, sortie d'entreprise…), ou un coaching couple/famille, demandez un devis personnalisé.