Changer d'outil est surtout une affaire de données : ce que vous pouvez sortir de l'ancien, sous quelle forme, et comment vérifier que rien n'a été perdu en route. Ce guide ne vise aucun service en particulier. Il suit toujours les mêmes cinq étapes, et il dit ce que l'on a pu vérifier dans l'aide officielle de chacun, au 19 octobre 2026, et ce que l'on n'a pas trouvé.
Un principe d'abord : la source la plus fiable est presque toujours votre banque ou votre courtier, pas l'application intermédiaire. Un relevé de la banque est un document d'origine ; l'export d'une application est une copie, parfois partielle.
Étape 1 : savoir ce que vous voulez récupérer
Trois familles de données, qui ne se récupèrent pas au même endroit :
- les opérations (ce qui est entré et sorti de vos comptes) : elles alimentent le budget ;
- les positions (ce que vous détenez : actions, fonds, comptes, avec leur valeur) : elles alimentent le patrimoine ;
- l'historique des ordres (achats, ventes) : il permet de calculer ce que chaque ligne vous a coûté.
Beaucoup d'applications exportent les opérations. Peu exportent les positions. C'est la première chose à vérifier avant de renoncer à un outil.
Étape 2 : exporter, avec ce qui existe vraiment
Ce que les aides officielles documentent, sans présumer de ce qui n'est pas écrit :
- Finary : un export CSV de l'historique des transactions du suivi d'investissements (onglet Transactions, « Exporter les transactions », avec une période). Nous n'avons trouvé aucun export des positions dans l'aide officielle.
- Bankin' : un export de l'historique bancaire, réservé aux formules payantes Plus et Pro (Profil, « Export de données », période et comptes au choix), envoyé par e-mail en Excel et CSV. L'historique disponible dépend de ce que chaque banque met à disposition.
- YNAB : « Export Plan » depuis l'application web, qui produit deux fichiers CSV (le plan, et l'historique des transactions).
- Boursobank : un export CSV des mouvements d'un compte, après avoir choisi la période, et des relevés en PDF dans l'espace Documents.
- Interactive Brokers : des requêtes « Flex Query » (CSV, XML) pour les opérations et les ordres, et des relevés téléchargeables.
- Binance : un export de l'historique des transactions (Actifs, Historique), avec des liens qui expirent au bout de sept jours.
- Fortuneo : nous n'avons trouvé aucun export documenté. Les relevés PDF restent la voie sûre.
Pour toute autre application, la méthode est la même : cherchez « exporter » dans son centre d'aide, et notez les limites annoncées (durée, formule payante, format). Si l'aide ne mentionne rien, ne présumez pas : demandez à l'éditeur, ou repartez des relevés de la banque.
Étape 3 : préparer les fichiers
- Un fichier par compte, nommé clairement (« PEA-2025.csv »).
- Ne modifiez pas les colonnes : IgniFI reconnaît les en-têtes habituels des banques françaises, y compris les séparateurs point-virgule et les virgules décimales. Un fichier ouvert puis ré-enregistré par un tableur change parfois son encodage ou ses dates.
- Importez les plus anciens en premier si vous avez plusieurs périodes : l'historique se reconstitue dans l'ordre.
Étape 4 : masquer ce qui n'a pas à voyager
Un CSV ou un fichier Excel est lu dans votre navigateur. Un PDF ou une capture d'écran, en revanche, est envoyé à Google (Gemini) pour en extraire les lignes, uniquement si vous choisissez ce mode (la politique de confidentialité d'IgniFI détaille ce qui est transmis, et IgniFI ne conserve pas le document). Avant d'envoyer un PDF ou une image :
- masquez les numéros de compte complets et les IBAN s'ils ne servent pas ;
- masquez le nom des tiers qui n'ont aucune raison d'apparaître ;
- ne gardez que les pages utiles.
Les chiffres et les dates doivent rester lisibles : une capture floue ou trop petite est refusée, parce qu'un chiffre deviné serait pire qu'un chiffre absent.
Étape 5 : importer, puis vérifier
- Les opérations vont dans Budget ; les positions et les valeurs dans Importer ; les ordres, dans le compte concerné.
- À l'écran de contrôle, comparez le total avec celui imprimé sur votre relevé. IgniFI rapproche lui-même les lignes importées du solde indiqué quand il le lit, et signale un écart ; un écart se règle avant de continuer, pas après.
- Vérifiez trois choses à l'œil : la première et la dernière date, le nombre de lignes, et un achat que vous connaissez par cœur.
- Gardez l'ancien outil ouvert une semaine, le temps de recouper.
Après : supprimer ce qui n'a plus d'usage
Un export contient l'intégralité de vos opérations. Quand l'import est vérifié :
- supprimez les fichiers du dossier Téléchargements, puis videz la corbeille ;
- supprimez la pièce jointe dans la boîte mail, et dans le dossier « Envoyés » si vous vous l'êtes envoyée ;
- supprimez la copie dans un éventuel cloud synchronisé ;
- si vous quittez un service, demandez la suppression de votre compte auprès de lui : ce droit est le vôtre (RGPD, article 17).
IgniFI ne se connecte à aucune banque : il ne reçoit que les fichiers que vous lui donnez, et c'est ce qui rend cette liste de nettoyage complète.